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Die Wahl des richtigen Portfoliomanagementsystems ist eine wichtige Geschäftsentscheidung für Vermögensverwalter, Family Offices, Privatbanken und Berater. Wie Sie Risiken erkennen, Portfolios verwalten und mit Kunden interagieren - all das hängt von Ihrer Technologie ab. Und die bei der Beschaffung getroffenen Entscheidungen können sich langfristig auf alles auswirken - von den Kosten bis zur Kundenzufriedenheit.

Wenn man die Trends der Digitalisierung im Finanzwesen und die Übertragung von Vermögen auf jüngere, digital versierte Generationen hinzunimmt, wird klar, dass die Wahl der richtigen Technologie für alle, die im Jahr 2024 und darüber hinaus Vermögen verwalten, von entscheidender Bedeutung ist.

Unter finden Sie die wichtigsten Funktionen der besten Portfolioverwaltungssysteme und einige der Dinge, auf die Sie bei der Auswahl einer Plattform achten sollten.

Anlageportfolio-Tools - Ein klarer Überblick

Das Herzstück eines Portfoliomanagementsystems (auch als PMS bezeichnet) ist die Möglichkeit, Portfolios von Vermögenswerten zu erstellen und zu verwalten. Das klingt so, als ob alle Plattformen diese Funktion gemeinsam haben sollten, aber es kann viele Unterschiede geben, wenn es um die Feinheiten geht.

Die Grundfunktionalität, die die meisten Vermögensverwalter in einem PMS suchen, ist ein zentrales Dashboard, das einen klaren Überblick über die Anlageziele und die Performance bietet. Für vermögende Privatpersonen und innovativere Anleger ist jedoch ein wesentlich höheres Maß an Komplexität erforderlich.

Ein gutes Portfoliomanagement-Tool sollte auch die Allokation von Vermögenswerten über mehrere Anlageklassen, komplexe Anlagestrategien und die Überwachung von Risikoanalysen ermöglichen.

Zu den fortschrittlicheren PMS-Funktionen gehören die Möglichkeit, Portfolioumschichtungen zu modellieren, aktiv Transaktionen über ein Protokoll wie FIX durchzuführen und nicht-traditionelle Anlagen wie Private Equity oder Immobilien zu unterstützen.

Ein System, das all diese Prozesse vereinfacht, kann die Effizienz des Portfoliomanagements erheblich steigern.

Kundenbindung

Die Vermögensverwaltung beschränkt sich nicht nur auf den Aufbau erfolgreicher Portfolios. Die Gewinnung von Kunden, das Verständnis für deren Bedürfnisse und der Aufbau starker Beziehungen zu ihnen sind allesamt entscheidend, um auf dem modernen Markt erfolgreich zu sein.

Ein effektives System sollte robuste Beratungs- und CRM-Funktionen bieten, damit die Vermögensverwalter ihre Kunden besser verstehen und maßgeschneiderte Beratung anbieten können. Mit solchen Funktionen können Vermögensverwalter Kundenprofile erstellen und aufzeichnen sowie Dokumente und Rechnungen einfach verwalten.

Fortschrittlichere Plattformen ermöglichen sogar die Automatisierung von Arbeitsabläufen, z. B. beim Onboarding eines neuen Kunden, wodurch der Beratungsprozess gestrafft und eine nahtlose Erfahrung für Berater und Kunden gewährleistet wird.

Angebot eines Kundenportals

Einige Anleger wünschen sich einen zusätzlichen Einblick in ihr Portfolio. Diese Erwartung wird immer größer, da wir alle immer mehr auf Apps und digitale Dienste angewiesen sind, die Flexibilität und 24/7-Zugang bieten.

Glücklicherweise müssen Berater keine eigene Vermögensverwaltungs-App entwickeln, denn Tools wie Infront Wealth Portal bieten eine vollständig anpassbare White-Label-Lösung, mit der Endkunden auf Portfolio-Informationen zugreifen, mit ihrem Vermögensverwalter kommunizieren und Dokumente austauschen können.

Denken Sie daran, dass die Erfahrung des Kunden mit dem Portal, das Sie ihnen zur Verfügung stellen, Auswirkungen auf die Kundenzufriedenheit und -loyalität haben wird. Stellen Sie also sicher, dass Ihre gewählte Plattform eine benutzerfreundliche Schnittstelle bietet, zuverlässig ist und sowohl auf Desktop- als auch auf mobilen Geräten funktioniert.

Behalten Sie den Überblick über die Vorschriften

Da die Finanzbranche in ganz Europa stark reguliert ist, muss ein gutes Portfoliomanagementsystem die Einhaltung der geltenden Vorschriften gewährleisten.

Die Vorschriften variieren je nachdem, wo Sie und Ihre Kunden tätig sind. Wichtige Funktionen, auf die Sie achten sollten, sind ein MiFID II- und FinSA-konformes CRM mit Unterstützung für KYC-Prozesse, Anlegerprofilformulare, Dokumentenmanagement und ein vollständiges Audit-Protokoll. Zu den Funktionen zur Bekämpfung von Geldwäsche gehören Geldflusskontrollen, Risikoberechnungen und PEP-Kontrollen.

Und da Sie mit den personenbezogenen Daten Ihrer Kunden umgehen, sollten Sie sicherstellen, dass Ihr System vollständig mit der EU-DSGVO oder dem Schweizer Datenschutzgesetz konform ist.

Die Systemperspektive einnehmen

Die Portfolioverwaltung ist nur ein Teil des Ökosystems der Finanzmärkte und -dienstleistungen. Die Fähigkeit zur nahtlosen Integration in ein breiteres Netz von Bankplattformen, APIs und Dienstleistungen Dritter bereichert den Vermögensverwaltungsprozess.

Durch die Zusammenarbeit mit dem richtigen Partner können Vermögensverwalter und Asset Manager noch mehr Möglichkeiten nutzen, um ihre Anlagestrategien zu verbessern oder ein besseres Kundenerlebnis zu schaffen.

So können beispielsweise Marktdaten als Teil eines PMS erworben werden, die in der Regel tagesaktuelle Einblicke in Marktbewegungen zum Zweck der Portfoliobewertung bieten. Wenn Sie mit Ihrem PMS Marktdaten benötigen, sollten Sie unbedingt prüfen, wer diese Daten bereitstellt und wie die Vertragsbedingungen lauten. Wenn ein PMS-Anbieter keine eigenen Daten anbietet, benötigen Sie wahrscheinlich zwei separate Verträge für die Plattform und die Daten, was zusätzliche Kosten und Komplexität mit sich bringt.

Und mit einer fortschrittlichen Lösung, die APIs und einen umfassenden Datenkatalog bietet, können Sie Ihr System sogar noch weiter anpassen und Ihre eigene E-Banking-Plattform erstellen oder Echtzeitdaten in Ihren Entscheidungsprozess für ein aktives Anlagemanagement einbeziehen.

Wenn Sie diese Art der Bereicherung Ihres Portfoliomanagementsystems benötigen, ist es sinnvoll, einen Partner zu wählen, der über ein breites Spektrum an Finanzsoftwareprodukten und Erfahrung verfügt und sich für offene API-Standards einsetzt.

Vermögensverwaltungstechnologie von Infront

Für unabhängige Vermögensverwalter und Wealth Manager ist es klar, dass ein Portfoliomanagementsystem mehr bieten muss als nur einen Überblick über das verwaltete Vermögen.

Die richtige Plattform kann entscheidend sein, wenn es darum geht, ein überzeugendes Kundenerlebnis zu bieten, die sich ständig weiterentwickelnden Vorschriften einzuhalten und sogar eine Fülle von Anpassungsmöglichkeiten durch APIs und Dateneinspeisungen zu eröffnen.

Entdecken Sie, wie die Portfolio-Management- und Beratungslösungen von Infront Ihre Vermögensverwaltungsstrategie für eine digitale Welt neu definieren können.

 

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